Strategii
Nu există o soluție universală pentru protecția capitalului — există soluția potrivită pentru tine, construită după ce înțelegem cu adevărat situația ta.
Un proces riguros, în patru etape, care pune interesul tău pe primul loc.
Orice colaborare începe cu o analiză detaliată a situației tale actuale: active deținute, structuri existente, expuneri la risc și obiective pe termen lung. Numai după ce avem o imagine completă propunem soluții. Lucrăm cu patru categorii principale de instrumente: structuri de deținere (holdinguri, fundații patrimoniale), mecanisme de transfer și succesiune, acoperiri de asigurare pentru active și structuri de alocare diversificată. Fiecare instrument este selectat pentru că rezolvă o problemă reală din dosarul tău, nu pentru că face parte dintr-un pachet standard. Procesul nostru este transparent: știi de fiecare dată ce facem, de ce și ce efect urmărim.
Acoperim întregul spectru al protecției patrimoniale, de la risc operațional la succesiune.
Cartografiem toate expunerile semnificative ale patrimoniului tău: concentrare de active într-o singură companie sau industrie, risc valutar, risc de contrapartidă și lacune în acoperirile de asigurare existente. Producem un raport de vulnerabilitate și un plan de remediere cu priorități clare.
Analizăm și optimizăm portofoliul de asigurări de viață, asigurări pentru active de valoare ridicată și instrumente de tip unit-linked ca vehicule de acumulare și protecție fiscală. Lucrăm cu mai mulți asigurători pentru a identifica cel mai bun raport calitate-cost pentru nevoile tale specifice.
Proiectăm și coordonăm implementarea structurilor juridice care separă activele personale de riscurile operaționale ale afacerii: holdinguri românești și europene, acorduri de deținere, fundații de familie și mecanisme de succesiune care respectă atât legislația românească, cât și regulamentele UE aplicabile.
Serviciul nostru de consiliere continuă asigură că structura ta de protecție rămâne actuală și eficientă pe măsură ce legislația și piața evoluează. Ne întâlnim trimestrial, revizuim expunerile și ajustăm recomandările ori de câte ori apar modificări legislative sau schimbări semnificative în situația ta.
Limitele noastre clare sunt, de fapt, o garanție pentru tine.
Nu administrăm direct fonduri sau portofolii de investiții și nu luăm decizii de alocare în locul tău. Rolul nostru este să construim cadrul în care tu și, dacă e cazul, managerii tăi de investiții puteți lucra în siguranță. Nu promitem randamente, nu garantăm rezultate care depind de evoluția piețelor și nu acționăm ca administrator de active. De asemenea, nu lucrăm cu un număr nelimitat de clienți: preferăm să avem puțini clienți și să le oferim atenție reală, decât să scalăm un model care diluează calitatea. Dacă, după prima discuție, considerăm că nevoile tale sunt mai bine deservite de alt tip de specialist, îți vom spune direct.
„Am moștenit de la părinți trei proprietăți și o participație la o firmă de producție. Nu știam cum să le structurez legal fără să creez conflicte în familie. Echipa de la Studio Constantin a mapăt tot în trei săptămâni și a propus o soluție pe care toți membrii familiei au acceptat-o. A fost o ușurare imensă.”
Prima consultație este gratuită. Aduci situația ta, noi aducem experiența și instrumentele.